Os Ativos Personalizados permitem cadastrar manualmente no Kinvo diferentes tipos de patrimônio, ampliando as possibilidades de acompanhamento dos ativos que fazem parte da carteira do usuário.
A funcionalidade pode ser utilizada para registrar bens, créditos, dívidas e outros ativos que o usuário considere relevantes para o acompanhamento do seu patrimônio.

Tipos de ativos que podem ser cadastrados
Os Ativos Personalizados podem ser utilizados para cadastrar diferentes tipos de patrimônio, como:
Bens de valor: obras de arte, joias, antiguidades, entre outros.
Créditos e dívidas: empréstimos, FGTS, financiamentos, entre outros.
Imóveis: casas, apartamentos, terrenos, entre outros.
Metais e minerais: ouro, prata, platina e outros metais preciosos.
Outros ativos tangíveis: coleções, equipamentos eletrônicos, móveis de valor, entre outros.
Veículos: carros, motos, barcos, entre outros.
Essas categorias ajudam a organizar os ativos cadastrados e permitem que diferentes tipos de patrimônio sejam acompanhados no Kinvo.

Tipos de quantidade
Durante o cadastro de um Ativo Personalizado, é necessário definir como a quantidade daquele ativo será controlada. Existem duas opções: quantidade única e quantidade variável.

Quantidade única
A quantidade única é indicada para ativos que serão acompanhados como uma única unidade.
Nesse formato, a quantidade do ativo é considerada igual a 1.
O usuário pode adicionar novas cotações ao longo do tempo para acompanhar a variação do valor do ativo e, consequentemente, sua evolução patrimonial.
Como a quantidade é única, não é possível realizar resgates parciais. Caso o ativo seja resgatado, a movimentação deve considerar sua quantidade total.

Quantidade variável
A quantidade variável permite controlar ativos cuja quantidade pode mudar ao longo do tempo.
Nesse formato, é possível:

informar uma quantidade inicial;
utilizar quantidades inteiras ou decimais;
realizar novas aplicações;
realizar resgates parciais;
realizar o resgate total;
adicionar novas cotações;
acompanhar a evolução patrimonial do ativo.

Essa opção é indicada quando o usuário precisa acompanhar não apenas a variação de valor do ativo, mas também alterações em sua quantidade.

Cadastro de Ativos Personalizados
Para cadastrar um Ativo Personalizado, o usuário deve informar os dados necessários para identificar o ativo e registrar sua posição inicial.
Entre as informações utilizadas no cadastro estão:
Nome do ativo: identificação escolhida pelo usuário.
Data inicial: data utilizada como referência para o início do acompanhamento do ativo.
Categoria: classificação do ativo entre as categorias disponíveis no Kinvo.
Valor: valor informado para o ativo.
Quantidade: quantidade correspondente à posição cadastrada, de acordo com o tipo de quantidade selecionado.
Os valores financeiros dos Ativos Personalizados são registrados em reais (R$).

Datas disponíveis para cadastro de ativos personalizados
A data inicial do Ativo Personalizado deve ser posterior a 01/07/2012 e respeitar o limite de D-1, ou seja, deve ser anterior à data atual.
As operações de aplicação também devem ser registradas respeitando a regra de D-1.
Já os proventos podem ser cadastrados com datas futuras, permitindo o acompanhamento de recebimentos previstos.

Categorias disponíveis
No momento do cadastro, o usuário pode selecionar uma das seguintes categorias:

Bens de valor
Créditos e dívidas
Imóveis
Metais e minerais
Outros ativos tangíveis
Veículos

A categoria deve ser escolhida de acordo com o tipo de patrimônio que está sendo cadastrado.

Cotações e evolução patrimonial
Após o cadastro, o usuário pode adicionar novas cotações ao Ativo Personalizado.
As cotações permitem atualizar o valor utilizado no acompanhamento do ativo e visualizar sua variação ao longo do tempo.
Tanto ativos cadastrados com quantidade única quanto ativos com quantidade variável permitem o registro de novas cotações.

Movimentações
Os tipos de movimentação disponíveis dependem da forma como o ativo foi cadastrado.
Para ativos de quantidade variável, é possível registrar:

aplicação;
cotação;
resgate parcial;
resgate total;
proventos.

Para ativos de quantidade única, é possível registrar:

cotação;
resgate total;
proventos.

Como os ativos de quantidade única possuem quantidade igual a 1, não é possível realizar aplicação adicional ou resgate parcial.

Ativos Personalizados na tela de Ativos
Na tela de Ativos, o Kinvo apresenta uma visão consolidada dos Ativos Personalizados cadastrados na carteira.
Nessa visão, o usuário pode consultar:

o saldo consolidado de todos os Ativos Personalizados;
a quantidade de Ativos Personalizados cadastrados;
a participação desses ativos na composição da carteira.

Para cada ativo, são apresentadas informações como:

nome do ativo;
ícone correspondente à categoria selecionada;
saldo atual;
percentual de participação dentro da categoria;
percentual de participação na carteira;
rentabilidade atual.

Também é possível identificar visualmente os ativos que já possuem uma operação de resgate total.
Ao selecionar um Ativo Personalizado, ativo ou resgatado, o usuário é direcionado para a tela Detalhes do ativo.

Detalhes do Ativo Personalizado
A tela Detalhes do ativo concentra o acompanhamento completo do Ativo Personalizado ao longo do tempo. É por meio dela que o usuário consegue consultar as principais informações do ativo, acompanhar sua evolução patrimonial e de rentabilidade, visualizar o histórico de proventos e acessar todas as movimentações já registradas.
Além da consulta, essa tela também funciona como o principal ponto de gestão do ativo. O usuário pode atualizar os dados do cadastro, adicionar novas operações, consultar o extrato e corrigir ou excluir movimentações já realizadas.
O tipo de quantidade definido no momento do cadastro (única ou variável) determina algumas das ações disponíveis para aquele ativo. Ativos de quantidade variável permitem novas aplicações e resgates parciais ou totais, enquanto ativos de quantidade única permitem cotações, proventos e apenas o resgate total.
O tipo de quantidade não pode ser alterado depois que o ativo é criado. Caso o usuário precise trocar de quantidade única para variável, ou vice-versa, será necessário excluir o ativo e realizar um novo cadastro.
A partir do histórico de movimentações, o Kinvo também permite acompanhar como aquele patrimônio evoluiu desde a sua data inicial, tanto em valor quanto em rentabilidade, incluindo comparações com indicadores de mercado disponíveis na plataforma.
O extrato reúne as operações realizadas no ativo e também é o local utilizado para gerenciar essas movimentações. Caso seja necessário corrigir ou excluir uma aplicação, resgate, cotação ou provento, a alteração deve ser realizada diretamente por ele.
Os proventos futuros também podem ser acompanhados na tela de detalhes. Esses lançamentos permanecem disponíveis para consulta e podem ser editados ou excluídos sempre que necessário.
Mesmo quando o ativo possui um resgate total, a tela de detalhes continua disponível e mantém todo o seu histórico, permitindo que o usuário consulte as informações e, se necessário, corrija a operação de resgate.

Retorno de um ativo resgatado para ativo
Caso seja necessário corrigir um resgate total, o usuário pode acessar o extrato do ativo e editar a operação de resgate cadastrada.
Ao alterar o resgate total de forma que o ativo volte a possuir posição, ele deixa de ser identificado como resgatado e volta a ser apresentado como um ativo. Dessa forma, não é necessário criar um novo Ativo Personalizado apenas para corrigir uma operação de resgate total.