O que é a rentabilidade histórica manual?

A rentabilidade histórica manual é uma funcionalidade do Kinvo que permite complementar o histórico de rentabilidade de ativos conectados via Open Finance. Como o Open Finance possui limitações relacionadas ao acesso ao histórico anterior ao consentimento, o Kinvo permite que o próprio usuário informe manualmente a rentabilidade acumulada do ativo antes da data de conexão da instituição.

Por que preciso informar a rentabilidade manualmente?

O Open Finance disponibiliza os dados dos investimentos apenas após a criação do consentimento com a instituição financeira. Isso significa que, caso o investimento tenha sido realizado antes da conexão com o Open Finance, o Kinvo não terá acesso automático ao histórico anterior daquele ativo. Para melhorar a visualização das análises e da evolução da rentabilidade, você pode informar manualmente:

• a data de aplicação do ativo;
• a rentabilidade acumulada.

Onde posso cadastrar a rentabilidade histórica manual?

O cadastro pode ser realizado diretamente na tela de detalhe do ativo, dentro do gráfico de rentabilidade histórica. O processo é realizado individualmente para cada ativo.

Posso editar ou excluir uma rentabilidade cadastrada?

Você pode excluir a rentabilidade histórica cadastrada e cadastrar uma nova rentabilidade posteriormente, conforme necessário.

O que significa a linha pontilhada no gráfico?

A linha pontilhada representa uma projeção da rentabilidade anterior ao período coberto pelo Open Finance. Ela é utilizada para diferenciar visualmente:

• o período anterior ao consentimento Open Finance;
• o período com dados reais recebidos via Open Finance.

A linha pontilhada representa dados reais?

Não. A linha pontilhada é uma projeção visual baseada na rentabilidade manual informada pelo usuário. Como o Kinvo não possui acesso ao histórico completo ponto a ponto anterior ao consentimento Open Finance, não é possível reconstruir a curva real daquele período. Por isso, a visualização é apresentada como uma linha projetada e visualmente demonstrada de forma pontilhada.

A partir de qual data devo informar a rentabilidade?

A rentabilidade histórica manual deve considerar a data original de aplicação do ativo. Ou seja, você deve informar a rentabilidade acumulada do investimento desde a compra até a data do consentimento Open Finance.

O Kinvo possui acesso ao meu histórico anterior automaticamente?

Não. Essa limitação ocorre devido às regras e limitações do próprio Open Finance, e não do Kinvo. O Kinvo consegue acessar automaticamente apenas os dados disponibilizados após a autorização do consentimento junto à instituição financeira.

Onde posso consultar a rentabilidade do meu ativo?

A rentabilidade acumulada do ativo pode ser consultada em diferentes canais, dependendo da instituição financeira e do tipo de investimento. De maneira geral, você pode encontrar essa informação:

• diretamente na corretora ou banco onde o ativo está custodiado;
• no portal da B3;
• em aplicativos e plataformas de acompanhamento de investimentos;
• em informes, extratos e relatórios disponibilizados pela instituição financeira.

A disponibilidade dessas informações e o nível de detalhamento podem variar conforme o tipo de ativo e a instituição responsável pela custódia do investimento.

O que acontece após a criação do consentimento Open Finance?

Após a criação do consentimento com a instituição financeira, o Kinvo passa a receber automaticamente os dados dos ativos vinculados àquela conexão. A partir desse momento, a evolução da rentabilidade passa a ser atualizada automaticamente; as análises da carteira passam a considerar os dados reais recebidos via Open Finance; não é mais necessário realizar novas inserções manuais para o período posterior ao consentimento.

A rentabilidade histórica manual existe justamente para complementar o período anterior à conexão, permitindo que o Kinvo entregue uma visualização patrimonial mais completa e uma experiência de análise mais consistente para o usuário.