O que é a Tela de Resumo?

A Tela de Resumo apresenta uma visão consolidada da sua carteira de investimentos, reunindo em um único local informações sobre patrimônio, desempenho, distribuição dos ativos, evolução histórica, patrimônio por instituição, ganho de capital e agenda de proventos. Além disso, é possível personalizar a visualização das seções para adaptar a experiência às suas preferências.

Informações Importantes

Os dados exibidos na Tela de Resumo são obtidos a partir das instituições financeiras conectadas à sua conta. Dependendo da instituição e das informações disponibilizadas via Open Finance, alguns dados históricos, proventos e indicadores podem apresentar limitações.

O que isso significa na prática?

O histórico da carteira é construído a partir da data do consentimento da instituição financeira. Informações anteriores ao consentimento podem não estar disponíveis. Alguns proventos futuros podem não ser disponibilizados por determinadas instituições através do Open Finance. Quanto mais tempo uma instituição permanecer conectada, mais completo será o histórico disponível para análise. Conexões BTG possuem informações mais completas por fornecer dados históricos.

Personalização da Tela

Posso reorganizar as seções da Tela de Resumo?

Sim. Utilize a opção Configurar visualização para reorganizar as seções conforme sua preferência.

As alterações ficam salvas?

Sim. As configurações realizadas permanecem salvas para os próximos acessos.

Desempenho

O que é a seção de Desempenho?

A seção de Desempenho apresenta uma visão resumida da evolução da sua carteira no período analisado.

O que representa o valor exibido no centro do gráfico?

Representa o patrimônio total da carteira no período selecionado.

O que significa o indicador “% do CDI”?

Esse indicador mostra como a rentabilidade da sua carteira se comportou em relação ao CDI no período analisado.

Exemplos:

100% do CDI → desempenho equivalente ao CDI.
Acima de 100% do CDI → desempenho superior ao CDI.
Abaixo de 100% do CDI → desempenho inferior ao CDI.

Posso consultar períodos anteriores?

Sim. É possível consultar:

• O mês atual;
• O mês anterior;
• Os dois meses anteriores.

Distribuição

O que é a seção de Distribuição?

A seção Distribuição mostra como seu patrimônio está dividido entre diferentes classes de ativos ou instituições financeiras.

O que significa cada bloco exibido?

Cada bloco representa uma categoria da carteira. Quanto maior o bloco, maior a participação daquela categoria no patrimônio total.

O que significa “Saldo na classe”?

É o valor total atualmente investido naquela categoria.

Posso visualizar por instituição?

Sim. A visualização pode ser alternada entre:

• Mercado (classes de ativos)
• Instituições financeiras

Isso permite entender tanto a composição dos investimentos quanto sua distribuição entre instituições.

Histórico

O que é a seção Histórico?

A seção Histórico permite acompanhar a evolução da carteira ao longo do tempo, seja pela ótica do patrimônio acumulado ou da rentabilidade obtida.

Quais visualizações estão disponíveis?

• Patrimônio

Exibe a evolução do valor total da carteira ao longo do tempo.

• Rentabilidade

Exibe a evolução percentual da rentabilidade da carteira ao longo do tempo.

Quais indicadores podem ser comparados na visão de Rentabilidade?

Além da rentabilidade da carteira, é possível comparar seu desempenho com indicadores de mercado, como:

• CDI
• Inflação (IPCA)
• IMA-B
• Ibovespa (IBOV)
• Dólar
• IFIX

Isso permite avaliar o comportamento da carteira em relação aos principais referenciais do mercado financeiro.

Como interpretar o gráfico de Rentabilidade?

Cada linha representa a evolução acumulada de um indicador ao longo do tempo. Ao posicionar o cursor sobre um período específico, é possível visualizar os valores correspondentes à carteira e aos indicadores de comparação.

Por que meu histórico começa em uma data específica?

O histórico é construído a partir da data em que o consentimento da instituição financeira foi realizado. Como o Open Finance não disponibiliza todo o histórico anterior ao consentimento, informações anteriores podem não estar disponíveis.

A regra é a mesma para Patrimônio e Rentabilidade?

Sim. Tanto a visão de patrimônio quanto a visão de rentabilidade utilizam como ponto de partida a data de consentimento das instituições conectadas.

Por que existem diferenças entre a rentabilidade da carteira e os indicadores de mercado?

Os indicadores representam referências amplas do mercado financeiro, enquanto a rentabilidade da carteira reflete exclusivamente a composição dos ativos que você possui. Por esse motivo, os resultados podem ser diferentes em determinados períodos.

Patrimônio por Instituição

O que é essa seção?

Apresenta a distribuição do patrimônio entre as instituições financeiras conectadas.

Quais informações são exibidas?

A tabela apresenta informações como:

• Instituição financeira
• Patrimônio
• Peso na carteira
• Indicadores de desempenho

O que significa “Peso na carteira”?

Representa a participação percentual daquela instituição no patrimônio total da carteira.

Ganho de Capital por Mês

O que é essa seção?

Apresenta a evolução mensal dos ganhos e perdas da carteira ao longo do tempo.

O que significa um valor positivo?

Indica valorização da carteira no período analisado.

O que significa um valor negativo?

Indica desvalorização da carteira no período analisado.

Como interpretar esse gráfico?

O gráfico permite identificar períodos de maior valorização ou desvalorização da carteira, auxiliando na análise da evolução dos investimentos.

Agenda Mensal de Proventos

O que é a Agenda de Proventos?

Apresenta os proventos previstos para os ativos da carteira, permitindo acompanhar futuros recebimentos.

Posso consultar meses anteriores e futuros?

Sim. A agenda permite navegar entre os períodos disponíveis.

Quais informações são exibidas?

A agenda apresenta:

• Tipo de provento Ativo
• Data de pagamento Data-com
• Quantidade de ativos elegíveis
• Valor por ativo
• Valor total previsto

Por que alguns proventos podem não aparecer?

No Open Finance, algumas instituições não disponibilizam todas as informações de proventos futuros. Por isso, determinados eventos podem não ser exibidos.

Por que não vejo todo o histórico de proventos?

O Open Finance não disponibiliza histórico completo anterior ao consentimento. Por esse motivo, os dados passam a ser contabilizados a partir da data em que a instituição foi conectada.

Dúvidas Frequentes

Por que alguns dados da minha carteira parecem incompletos?

As informações exibidas dependem dos dados disponibilizados pelas instituições conectadas através do Open Finance. Algumas instituições podem não fornecer determinados históricos, eventos ou informações complementares.

Por que minha carteira possui pouco histórico?

O histórico começa a ser construído a partir da data de consentimento da instituição financeira. Por isso, instituições conectadas recentemente podem apresentar menos informações históricas.

As informações são atualizadas automaticamente?

Sim. Os dados são atualizados conforme as sincronizações realizadas com as instituições financeiras conectadas.

Posso personalizar a forma como visualizo minha carteira?

Sim. Você pode reorganizar as seções da Tela de Resumo através da opção Configurar visualização, tornando a experiência mais aderente às suas necessidades.